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富途网浅析【资讯】利用三家公司伪造财务数据_6家银行被骗29笔高达5.5亿

2020-10-13|作者:股米网 阅读:0

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前不久,我国裁判文书网公布山东滨州邹平县的一起贷款诈骗案的刑事判决书,裁判文书显示信息,以便圆满从贷款银行,被告郑某强运用主打产品邹平佰郑油棉有限责任公司企业(通称“佰郑油棉”)、邹平佰福XX物高新科技有限责任公司(下称“佰福康”)、邹平金絲绿色生态化学纤维高新科技有限责任公司(下称“金絲绿色生态”)三家企业,根据仿冒财务报表、编造买卖骗领6家金融机构累计5.五亿元。

骗取贷款、单据承兑、金融业票据罪

佰郑油棉及法人代表被告郑某强,编造与好几家企业的貿易情况,仿冒财务报告、财务审计报告等从好几家金融机构骗取贷款。

早在二零一四年4月,郑某强分配工作员仿冒三份协议书,编造佰郑油棉与青岛市德信环宇进出口贸易有限责任公司(下称“德信环宇”)的貿易情况,仿冒财务报告、财务审计报告等虚报原材料,于同月十五日以佰郑油棉的为名与工行邹平分行(下称“工商银行邹平分行”)签署周转资金借款协议,骗领工商银行邹平分行借款1.4亿元。

此笔借款拨款至德信环宇后,德信环宇依照郑某强的规定将账款转到特定帐户,绝大多数账款用以该企业年产量10万吨级精练玉米胚芽油项目建设。

德信环宇经理张某称,其企业未与佰郑油棉签署过10万吨级精练玉米胚芽粕生产流水线成套设备设备机器设备供应及设备安装工程,那时候两企业签署的那多份合同书全是虚报的,沒有真正业务流程,目地是佰郑油棉以便能从贷款银行,借款出来的资产在其企业仅仅走账。

山东新安凯驱动力高新科技有限责任公司(下称“新安凯驱动力”)、德信环宇、新安凯实业公司有限责任公司(下称“新安凯实业公司”)的控股股东李某称,这三家企业与佰郑油棉沒有业务流程来往,可是其用这三家企业帮佰郑油棉在申请贷款时踏过几画账。

那时候佰郑油棉老总郑某强找李某帮助,让其企业帮助签署假合同做为借款用途,借款转至其企业账户后再给佰郑油棉转回来。佰郑油棉从银行贷款提款到其企业账户后,其企业依照郑某强的规定将借款账款所有转至他特定的帐户。其用新安凯实业公司、德信环宇、新安凯驱动力这三家企业帮郑某强走的账。经确定司法人员提供佰郑油棉与德信环宇签署的三份合同书全是虚报的。

除二零一四年,二零一四年至17年期内,郑某强根据其所操纵的好几家企业骗领好几家贷款银行,总金额高达5.54亿人民币。

值得一提的是,依据判决,所述借款迄今均未偿还。

什么是郑某强能够 从好几家金融机构骗取贷款呢?并且诸多金融机构一再有没有中招?《每日经济新闻》新闻记者注意到,招行有关见证人证言中表明依照金融机构要求开展了核查,但在风险性服务部经理嘴中却变成“其不知道所述二笔借款相关资料中的产品购销合同、财务报告、财务审计报告等存有虚报数据信息”。

另外,《每日经济新闻》新闻记者注意到,东营银行有关工作人员称“金融机构默认设置公司出示的材料是真正的”。

东营银行邹平分行的客服经理郑某称,佰福康、金絲绿色生态在其贷款银行。金融机构对近三年来周转资金借款公司必须出示的材料状况沒有变化,不容易对负债表、财务审计报告开展核查,金融机构默认设置公司出示的材料是真正的。

东营银行邹平分行行长郑某称,做为主抓行长,承担对借款核查,由其在“东营银行贷款类业务流程审批单”核查栏签名,随后由支行行长签名,以后将借款材料上报支行审核下款。其不知道所述借款原材料中的产品购销合同、帐务表格中存有虚报內容,其无审批所述数据信息真正是否的岗位职责。

在郑某强的辩驳中,他提及“金融机构工作员仍未上当受骗,她们对贷款人递交的虚报原材料是清晰的”。

人民法院觉得,其辩护律师递交的佰郑油棉财务部门的电脑上电子邮件截屏,只有表明金融机构工作员根据电子邮箱表明借款规定,财会人员要按金融机构规定提前准备借款材料,在案的目前直接证据并不能证实被上诉人企业及被告郑某强向金融机构出示虚报借款材料时金融机构工作员所有知情人,即便金融机构某些营销人员掌握该状况,也不可以否定金融机构总体上当受骗的客观事实。

仿冒党政机关文书、图章

郑某强在骗取贷款的全过程中,除开仿冒会计材料、编造买卖,乃至还仿冒了我国公司章并仿冒有关党政机关文书。

二0一二年至二零一五年期内,郑某强为向金融机构出示借款所需证明材料材料,伙同他人仿冒原邹平县生产安全监督管理局、邹平县发展趋势与改革创新局图章2枚,而且用此2枚图章仿冒党政机关文书4份。

人民法院裁判文书网显示信息,邹平县发改局、原邹平县生产安全监督管理局及原邹平县环保局出示的证实,注明与公安部门向其企业提供的郑某强伙同他人仿冒的有关文档內容、下发時间、审批等不一致。

被告郑某强明确提出的辩驳建议为,其分配企业财会人员依照金融机构规定申请贷款,企业有关数据信息仅有变大以后才可以贷借款,其觉得不组成骗取贷款罪。仿冒的文书、图章是以便借款,未作它用。其辩护律师明确提出的辩护意见,一是金融机构工作员仍未上当受骗,她们对贷款人递交的虚报原材料是清晰的;二是民事起诉书控告的三起客观事实人民法院已按民间借款纠纷案件案件审理,故此案是民事诉讼并非刑事案;三是控告被上诉人企业及郑某强组成骗取贷款罪的客观事实不清、无证据,解决其宣告无罪。

山东东营市滨城区人民检察院觉得,被上诉人企业佰郑油棉、佰福康、金絲绿色生态以蒙骗方式获得贷款银行、单据承兑、金融业票据,给金融机构导致非常巨大损失,其个人行为已组成骗取贷款、单据承兑罪,金融业票据罪,依规应罚款;被告郑某强做为被上诉人企业佰郑油棉、佰福康、金絲绿色生态立即承担的管理人员,其个人行为已组成骗取贷款、单据承兑、金融业票据罪,依规应处三年之上七年下列刑期,并罚款。

最后,山东东营市滨城区人民检察院对被上诉人企业佰郑油棉犯骗取贷款、单据承兑罪,被判罚款六百万元;对被上诉人企业佰福康犯骗取贷款、金融业票据罪,被判罚款三百万元;对被上诉人企业金絲绿色生态犯骗取贷款罪,被判罚款五十万元。

此外,对被告郑某强犯骗取贷款、单据承兑、金融业票据罪,被判刑期六年六个月,并罚款五十万元。

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