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海化股吧简述【资讯】刘永好互金版图冰裂美利车金融IPO受阻_希望金融涉千万合同诈骗

2020-08-10|作者:股米网 阅读:0

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三大互联网金融服务平台,一家被查,一家被卷进骗案,一家基本上无交易量,刘永好的互联网金融板图或迎最严峻形势。

发文|朱阙

编写|老杜

美利车金融被查,解开四川首富刘永好互联网金融板图的一角。

公布数据信息显示信息,刘永好户下的新希望集团是美利车金融的间接性大股东。而在10月31日,美利车即向纳斯达克递交招股说明书,用意完成美国股票发售。

10余天后,故事情节骤变。今年10月10日至今,美利车金融北京总部及地域子公司传来被查信息,为其IPO发展前途蒙上黑影。

美利车金融黑影未散,刘永好背后的互联网金融合理布局亦难题层出不穷。

01美利车金融或临消费者维权困境

10月初,美利车总公司及好几处子公司被查。

做为一家助贷服务平台,美利车金融官方网站显示信息,其关键出示限期为1-三年的二手车和新汽车选购借款,另外协助代理商出示方便快捷的车子买卖、库存量股权融资服务项目。

递交招股说明书没多久即遭受这般局势,对美利车金融来讲免不了难堪。难堪的身后,是客户对该企业的很多举报。

21聚投诉显示信息,该服务平台有关美利车金融投诉率已升至581起,“金融诈骗”举报在这其中占很大比例。

据2号时务局报导,很多举报的另外,美利车金融或潜伏规模性消费者维权困境。

报导引入互联网客户公布的帖文称,疑是美利车金融存有好几个消费者维权群。依据照片內容显示信息,消费者维权关键产生在上海与北京二地,除消费者维权外,也有“提起诉讼举报群”和“打狗军队”、“消费者维权开庭审理工作组”等字眼的群名出現。

网爆美利车金融客户建立的消费者维权群

据美利车金融招股说明书公布,新希望集团根据主打产品Key View Investments Limited拥有美利车金融16.3%股权,为该企业第一控股股东。

公布材料显示信息,美利车金融开设于2017年,经营三年后,17年,美利车金融曾升級为美利金融集团公司,内设两大业务流程:美利车金融和有用分期,后面一种在2018底已终止经营。

2018一月,刘永好根据新希望集团领投过9200万美金的美利车金融B轮股权融资。P2P服务平台挖财、高榕资本分列第三、四大公司股东,各自持仓11.5%、9.5%。而京东平台(现改名为“京东数科”)则根据一家名叫Hanhai International Investment Inc.的注册离岸公司拥有美利车金融5.9%的股权,位居第六控股股东。

刘永好的入驻,对美利车金融意义非凡。招股说明书称,新的希望项目投资美利车金融是该企业在互联网金融行业的较大每笔项目投资,另外,新的希望主打产品新网银行是美利车金融关键的股权融资合作方。

02

希望金融曾涉两千万合同诈骗

除控投美利车金融以外,刘永好在起家的农牧业行业,也是有互联网金融服务平台合理布局。

2016年二月,希望金融经营行为主体——新的希望慧农(天津市)高新科技有限责任公司(通称“天津市慧农”)在天津市开设,企业注册资金五千万元,控股股东为刘永好。

期待金融官网显示信息,该服务平台精准定位为三农互联网金融服务平台, 业务流程包含范畴包含了农牧业产业链金融、农牧业产业链金融、乡村消费信贷和特色农业付款四大行业,贷款客户为从业农牧业的普通合伙人或农牧业公司。

希望金融向三农人群普通合伙人出示的贷款商品 来源于:希望金融合规审查报告

希望金融合规审查报告亦显示信息,针对普通合伙人,希望金融出示“兴农贷类”和“惠商业贷款类”两类商品,客户群体均为农牧业制造行业或上中下游客户,贷款金额从3000元到最大20000零元不一;针对法定代表人,希望金融则根据“惠商业贷款类”和“应收款贷类”两大业务流程出示贷款,贷款群体也是三农客户。

实际上,希望金融三农互联网金融服务平台的精准定位或有疑问。

2号时务局整理希望金融公布的股权融资标底发觉,许多贷款人并不是三农群体。

希望金融向农牧业公司出示的借款商品 来源于:合规审查报告

一款名叫“优选A -31-191116-001”的散标显示信息,该新项目贷款额度5.4万元,年化率8.2%,该贷款人坐落于河北景县,关键从业住户服务行业,贷款关键用以住户服务行业周转资金,且以住户服务行业为关键还贷来源于。

从业住户服务行业的普通合伙人从期待金融借款 来源于:期待金融官网

另一款名叫“优选A -103-191118-001”的散标,贷款人从业的确是工程项目建筑业,贷款额度也将用于选购建筑装饰材料。该标底额度4万元,于今年11月18日投标。

值得一提的是,希望金融還是一起合同诈骗恶性事件的主人公。

判决显示信息,希望金融卷进一起两千万元因涉嫌合同书骗案 来源于:我国裁判文书网

我国裁判文书网于今年10月23日发布的一份判决显示信息,希望金融经营行为主体天津市慧农有限责任公司做为上诉人,曾将贷款人山东省友邦物资贸易有限责任公司(通称“友邦物资贸易”)告到法院,前面一种恳求诉请友邦物资贸易还款贷款等额本息贷款2019.78万余元,另外还款贷款逾期花费454万余元。

判决显示信息,该贷款产生在2017年8月28日,在申请注册变成期待金融投资平台vip会员后,友邦物资贸易向期待金融投资平台贷款两千万元。

天眼网显示信息,友邦物资贸易并不是农牧业公司,该公司成立于2007年,注册资金两千万元,主营业务批发零售业务流程,业务范围包含装饰建材五金、机械设备、家用电器等,进军行业繁杂,显著并不是农牧业公司。

实际上,友邦物资贸易的贷款机会一样非常值得反复推敲。

2017年8月24日,银监会与工业生产和信息化管理部、国家公安部、我国互联网信息公司办公室协同公布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(通称《办法》)。《办法》要求,同一法定代表人或其他组织在同一网络贷款信息内容中介服务服务平台的贷款账户余额限制不超过RMB一百万元;同一法定代表人或其他组织在不一样网络贷款信息内容中介服务服务平台贷款总账户余额不超过RMB五百万元。

《办法》落地式只是四天后,友邦物资贸易即从期待汽车金融贷款两千万元,远超《办法》要求的限制。

特别注意的是,针对希望金融明确提出的诉请,人民法院以友邦物资贸易因涉嫌合同诈骗为由驳回申诉。

判决显示信息,友邦物资贸易与希望金融中间的《借款协议》,系天津市慧农与友邦物资贸易中间签署的合同书,天津市慧农往往能签署该合同书,关键缘故是被上诉人友邦物资贸易因其在华电莱州发电量有限责任公司的应收帐款出让给天津市慧农为“鱼饵”,后经公安部门侦察,评定此案因涉嫌合同诈骗,并予刑事立案。

值得一提的是,在《办法》落地式以后,希望金融仍给与友邦物资贸易借款两千万元,超出要求限制,这一举动或因涉嫌违反规定。

截止今年9月30日,希望金融总计借款账户余额111.16亿人民币,当今借款账户余额约为10亿人民币,贷款利息账户余额6162.六万元,总计偿还账户余额逾五千万元。

03

您好贷4个月仅5笔交易量

今年7月,厦门市借贷平台“您好贷”经营行为主体产生股东变更,公司股东由普通合伙人变动为南方地区期待实业公司有限责任公司和宁波梅山保税港区众璨项目投资合伙制企业(有限合伙企业)。

天眼网显示信息,所述俩家企业的认缴出资额认缴出资额各自为2427.45万块和372.55万余元,持仓占比各自为80%和20%。股份透过后,俩家企业的上级领导企业控股股东均为刘永好,您好贷变成刘永好互联网金融板图的一员。

公布材料显示信息,“您好贷”于2016年4月在厦门自贸区宣布申请注册创立,注册资金五千万元。截止今年10月31日,该服务平台总计买卖总金额贴近3.六亿元,借款账户余额1141万余元,当今贷款人174人,借款方68人,总计偿还三十万元。

2号时务局注意到,与百亿元交易量的希望金融不一样,您好贷或贴近终止经营。

您好贷经营月度报告显示信息,今年7月,该服务平台总计外借用户量942人,服务平台待收总金额1205.67万余元,总计买卖订单数1423笔。

今年八月,您好贷总计外借用户量仍为942人,处在无增加借款方的情况,服务平台待收总金额1200.37万元,总计买卖订单数1424笔。

您好贷服务平台今年十月运营数据 来源于:您好贷官方网站

今年九月份,您好贷总计外借用户量仍为942人,待收总金额再次降低至1156.37万元,总计买卖订单数1425笔。

今年十月,您好贷总计外借用户量降至945人,待收总金额1141.37万元,总计买卖订单数1428笔。

这也代表着,刘永好接任的4个月间,您好贷仅出現6笔交易量,服务平台借款方更从74人进一步降至68人,总计成交额停留在3.56亿人民币区段,服务平台或已处在贴近停止运营情况。

三大互联网金融服务平台,一家被查,一家被卷进骗案,一家基本上无交易量,刘永好的互联网金融板图或迎最严峻形势。

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